一、軟件概述 《南水商業(yè)銀行信貸模擬實訓系統(tǒng)》是一個綜合性實訓平臺,以金融行業(yè)為依托,以銀行仿真系統(tǒng)為載體,以提高學生實踐應用能力為宗旨,基于目前商業(yè)銀行信貸業(yè)務的具體實踐情況,結(jié)合高校“工學結(jié)合”的人才培養(yǎng)模式對于理論及實踐的要求,選取大量商業(yè)銀行業(yè)務中的典型工作任務,力求實現(xiàn)“在工作中學習”的教學目標,按照案例引入、知識學習、流程掌握、能力訓練為邏輯主線安排內(nèi)容和體例,為廣大高校學生學習商業(yè)銀行信貸業(yè)務和商業(yè)銀行對從業(yè)人員進行商業(yè)銀行信貸業(yè)務訓練提供較為全面、完整的信息和素材。軟件開發(fā)最終以突出實踐能力的培養(yǎng),對應崗位需求,以工作任務為載體構(gòu)建教學項目,每個工作項目下又根據(jù)實際工作需要劃分為若干教學模塊,具有明顯的職業(yè)導向性及較強的過程屬性,能夠融學習過程于工作過程。同時按照知識、能力協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,設計相關(guān)理論知識部分,分解嵌入到各個項目中,作為實踐教學的一種輔助。 系統(tǒng)參考建設銀行信貸管理模擬實現(xiàn),模擬企業(yè)貸款的三種貸款類型:短期貸款、長期貸款、票據(jù)貼現(xiàn)以及個人貸款類的兩種類型:個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款,將商業(yè)銀行信貸業(yè)務流程著眼于客戶導向,通過流程分解為基本業(yè)務單元,分步操作信貸分析、信用分析、客戶評級、信貸擔保、貸款合同、貸款發(fā)放、貸款管理等信貸流程。軟件分為三個權(quán)限端口:理員端、教師端和學生端,逐級管理,既獨立又統(tǒng)一。
1).管理員
管理員職能維護系統(tǒng)數(shù)據(jù),教師信息管理。主要功能模塊包含:教師管理、系統(tǒng)維護、數(shù)據(jù)備份以及個人資料
教師管理:維護教師賬號,創(chuàng)建、修改、刪除教師信息。
系統(tǒng)維護:下載查看錯誤信息轉(zhuǎn)發(fā)軟件開發(fā)公司。
數(shù)據(jù)備份:實驗數(shù)據(jù)備份還原。
個人資料:登陸口令修改。
2).教師
教師主要是對班級學生的管理、學生考核以及實驗基礎數(shù)據(jù)的設置。主要功能模塊包含:班級管理、學生管理、實驗管理、基礎數(shù)據(jù)、評分設置、日志管理、案例管理、在線考試、個人資料、流程演示。
1.班級管理
添加、修改班級基本信息。
3).學生管理
學生管理:管理查看已審核學生基本資料
學生審核:對學生自己注冊且班級審核設定為手動學生進行資料審核。
角色管理:學生信息添加導入。查看學生注冊的角色信息,如認為其信息不正確可以刪除角色信息,讓學生重新補充角色信息。
1.實驗管理
實驗布置:教師設置實驗背景信息、實驗要求、各銀行總信貸額、實驗報告需求。從系統(tǒng)初始數(shù)據(jù)選擇企業(yè)(可多家)設置各家企業(yè)貸款需求(金額,時長),個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款需求,發(fā)布實驗。所發(fā)出企業(yè)貸款需求針對所有銀行,不存在競爭關(guān)系。實驗需要發(fā)布到班級后并且到達指定實驗開始時間后學生即可進入實驗。
實驗查看:查看學生的實驗操作結(jié)果,查看學生申請書,等級報告。
貸款分析:需要可以查看 單個學生、單個實驗、多個實驗、所有學生組合查詢分析,可以打印頁面
貸款發(fā)放:分單一實驗和多個實驗,餅圖分析查看,分析各個客戶等級的貸款量分別占總貸款量的比例
貸后分析:分單一實驗和多個實驗,餅圖分析查看,根據(jù)貸后各個等級劃分,得出所貸出額占總貸款額的比例。
實驗考核: 查看學生操作步驟和實驗得分,可打印。
實驗報告:對學生實驗報告進行批閱,并統(tǒng)計打印成績。
2.基礎數(shù)據(jù)
系統(tǒng)初始一部分基礎信息,教師也可以進行添加、刪除、修改。一個企業(yè)信息包含以下4部分信息:企業(yè)基本資料、企業(yè)財務資料(資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表)、企業(yè)輔助資料(管理人員信息概況表、企業(yè)大事表)、企業(yè)資信資料。
個人客戶信息:個人客戶概況、個人客戶家庭財產(chǎn)清單、合居人狀況登記數(shù)據(jù)。
貸款利率:系統(tǒng)初始,設置為當前的實際貸款利率。
企業(yè)客戶規(guī)模設定:按照建設銀行系統(tǒng)初始。http://5f678.cn/
企業(yè)客戶信用等級標準:教師可以對等級劃分標準進行修改,級別不能進行修改。
企業(yè)客戶授信基礎表:企業(yè)客戶凈資產(chǎn)限額乘數(shù)總資產(chǎn)限額乘數(shù)表,按照建設銀行系統(tǒng)初始。
個人客戶信用等級:教師可以對等級劃分標準進行修改,級別不能進行修改
3.評分設置
設置實驗各個操作點的最小的分和最大得分。
4.日志管理
學生操作日志查看。
5.案例管理&在線考試
案例模塊和在線考試是兩個獨立的理論輔助系統(tǒng),教師可以課程安排進行添加案例分析內(nèi)容或者相應試卷,檢測學生的知識掌握情況。
6.教師個人基本資料。
7.在線演示
流程演示視頻播放。
4).學生(銀行):
登錄:學生首次登陸會要求注冊銀行信息和信貸員信息,注冊之后才能進入選擇實驗頁面。
銀行信息:學生扮演銀行基本信息。注冊以后該信息可以在其他實驗繼續(xù)使用
信貸人員信息:創(chuàng)建之后只能修改
學生實驗:
企業(yè)貸款
短期貸款和長期貸款流程圖:
商業(yè)票據(jù)實驗流程圖:
個人貸款
個人住房抵押貸款和個人汽車消費貸款流程圖:
三、軟件特點及優(yōu)勢
細分業(yè)務流程
實訓主體分五類流程:短期貸款、長期貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、個人住房抵押貸款、個人汽車消費貸款。提供靈活的業(yè)務流程控制,包括信貸受理、資格審查、貸款調(diào)查、貸款審批、落實條件、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后管理等步驟。
真實的基礎數(shù)據(jù)
系統(tǒng)提供多套真實企業(yè)財務報表,通過設置貸款利率、企業(yè)客戶規(guī)模設定、客戶信用等級標準、客戶授信基礎表為貸款條件進行分類,真實而可靠的仿真模式,把銀行的實際操作業(yè)務融合到高校的實踐教學中。
提供幫助模塊
系統(tǒng)提供不僅提供流程演示視頻、實驗幫助模塊,還提供房貸計算器、流程圖等輔助功能。